抗疫进行时| BISU研究生云课堂:聂俊峰总经理专业解读财富管理

来源:北京二外MTAMBA     作者:原编    责任编辑:任东峰    03/25/2020

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以下文章来源于北京第二外国语学院研究生院 ,作者研究生院

北京第二外国语学院研究生院

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疫情对我们生活的各个方面都有着巨大的影响

在财富管理方面也是这样

本期研究生云课堂

北京财富管理有限公司总经理聂俊峰

从专业角度为我们解读

《新冠疫情下的财富管理》

还有亲笔寄语送到哦

快来吸欧气

课程介绍

如果把本次新冠疫情放在历史长河中,是一场人类与瘟疫斗争的插曲,而把瘟疫的历史放在财富管理角度,瘟疫对每个人、每个家庭和每个国家的财富管理都是非常重要的,因为它直接影响了最重要的财富——人。聂俊峰总经理将从人文历史和未来趋势的角度,就新冠疫情下的财富管理做精彩论述。

专家介绍

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    聂俊峰,北京财富管理有限公司总经理,中国银行业协会私人银行专业委员会副主任,中央财经大学中国银行业研究中心研究员。2002年毕业于中央财经大学财经新闻专业(经济学学士)、2009年获中央财经大学工商管理硕士学位(MBA),2019年北京大学光华管理学院管理学博士研究生。2002年以来先后任职于中国银行总行、中信银行总行、北京银行总行。2005年起在中国银行总行参与中国银行-RBS-Coutts私人银行业务战略合作、国内最早私人银行从业者。2012-2019任北京银行私人银行部总经理。2013年以来在国内最早开展家族信托业务,开创本土家族财富管理服务多项行业新范例。

专家寄语

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内容梳理

如果把瘟疫的历史放到财富管理的角度来说,我觉得瘟疫对每一个人、每一个家庭、每一个国家的财富管理都是至关重要的,因为它直接影响了最重要的财富,就是人。这次新冠疫情是一次典型的“黑天鹅事件”。

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01 风险意识与宅经济

股市不止是经济晴雨表,也是治理能力及社会心态的显微镜。

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    疫情对居民财富管理需求与金融行为的冲击有以下五个方面的特征:

    1. 资产配置对流动性的重视程度上升。

    2. 财富预期的就业与企业经营冲击,风险偏好、保险意识。

    3. 金融行为进一步线上化。

    4. 企业、家庭杠杆结构审视,资产负债表面临修正。

    5. 高净值人群资产配置与人力资本国际化加速。

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财富管理收益之“锚”正在变化。

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这次疫情的另一个影响,就是90-95后一代,月光族一代储蓄消费观有了大的冲击。疫情之下,财富管理的朴素真理弥足珍贵。《大学》有言,“生财有大道,生之者众,食之者寡;为之者疾,用之者舒。”这是这次疫情中值得年轻的小伙伴们反思的一个问题,老祖宗量入为出的观念需要今天的年轻人捡起来。

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    2000-2020中国家庭资产配置“范式扭曲”与金融风险的倒金字塔,理财恐慌和传承的苦恼。

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02 理财的趋势

新冠疫情后中国家庭财富管理的新趋势,有五个方面:家庭资产再配置,低利率与资产荒,权益投资相对可期,资产配置全球化和财富管理买方化的大势。本金安全是首要问题。

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银行业的数字化转型已经引发深刻的社会反应:2019年高考“两财一贸”在各个省市录取分数线降温;2019年招商银行、民生银行、邮储银行校园招聘入职大学生有1/3以上都是信息科技专业毕业生。

疫情至今对财富管理行业的结论与启示有以下三个方面:

 1. 全渠道模式转型、全方位赋能理财师数字化展业,7X24丰富线上选择。

 2. 构建客户关系管理全媒体、多元化交互式服务体系,7X24便利线上线下一体服务。

 3. 财富管理以人为本、依人为本,客户对理财师及平台的长期信任,财富管理的温情与温度不会无处安放。

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长期投资是财富管理的简单、有效、笨也是最聪明的办法。

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03 疫情对家族财富传承的启示

瘟疫和动荡对任何伟大的家族都是必考的挑战。

对企业家的启示:一谨慎的财务策略;二基于长期的资产配置;三家庭和企业的风险隔离、底线思维的架构安排;四金融衍生品对冲与套期保值等专业的操作及防范。

对家族的启示:第一、家庭和企业留足6到10个月现金流;第二、准备一坛子“埋在地下的银子”;第三、有捡漏的机会该出手时就出手。

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感谢聂俊峰总经理同意对本课程进行分享。

视频来源:中国资本市场50人论坛。

感谢研究生钱璐对本文做出的贡献。

完整版视频请点击阅读原文查看喔

这是一次众志成城的抗疫之战

老师们,同学们

让我们一起坚定信心,共克时艰

不浪费在家上课学习的每一分钟

待到春暖花开之时

我们再一起回到二外的教室里

二外等大家平安回来!


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