【中国MBA教育网讯】2019年11月12日晚，中央财经大学《卓越讲坛》第三讲在中央财经大学MBA教育中心A28阶梯教室成功举行。中银基金管理公司专职董事杨柳先生作为本期讲坛嘉宾，以《财富管理的全球化、数字化、综合化》为主题进行了主旨演讲。中央财经大学MBA教育中心副主任贾晓菁教授主持讲座并致欢迎辞，MBA项目发展部栾天老师，MBA在校生、校友及考生参加了本次讲坛。

       在致辞中，贾晓菁教授对杨柳先生的到来表示热烈欢迎，并为同学们介绍了杨柳先生的相关经历。希望同学们能够通过杨柳先生的此次讲座，开拓自己的视野，收获更多知识。

       讲座伊始，杨柳先生分享了自己从上学、工作一直到今天的成长历程和工作经历。随后，他从财富管理的全球化、数字化和综合化三个方面，以幽默风趣的语言风格，深入浅出地探讨了作为中国国际化最强的金融机构——中国银行在过去十年的财富管理和私人银行业务的努力方向，并分享了自己从业多年的工作体会和丰富经验。他表示，财富管理的全球化、数字化、综合化是中国从事财富管理和私人银行及其相关人员需要了解和共同研究的。

       他首先分享了中国财富管理全球化的现状和客户需求。杨柳先生认为，中国人全面富起来是在2003年左右，随后的几年也是中国私人银行和财富管理逐渐崛起的时期，目前中国的私人银行以商行背景为主，放眼全球布局。但目前中国财富管理全球化仍有许多难点，资本项下的外汇管制，客户信息无法跨境共享，国家之间不同标准的财富管理系统，管理人员和客户经理专业水平的欠缺，反洗钱、制裁和反恐的大力度以及客户认同度都是导致财富管理全球化受阻的因素和难点所在。

       杨柳先生表示，随着时代发展，财富管理必然要逐步走向数字化。投资顾问和客户经理的时间精力、能力，互联网企业的竞争，技术革命，移动工具普及等多方面因素倒逼财富管理不断走向数字化。但目前为止，基础数据缺乏与数据垄断并存、客户信息共享保密问题两方面的困难都是财富管理的数字化亟需解决的问题。杨柳先生强调，目前财富管理应在以下方面不断进行数字化实践与探索：第一，通过大数据及行为分析进行数字化的市场营销；第二，依托高端科技如人工智能的数字化客户服务手段；第三，智能投顾、量化投顾数字化的产品和投资；第四，财富管理数字化与客户经理线下工作的结合。

       杨柳先生对商业银行、证券公司、基金管理公司、保险公司、信托公司、独立财富公司等各类财富管理机构的特点和优劣势进行了详细介绍和分析。他表示，不同的财富管理机构有不同的特点和优势，综合化是财富管理机构最适合的选择。目前，商业银行财富管理正在逐步走向综合化，而券商和基金管理公司等机构的财富管理也势必要走向综合化道路。目前，中国银行内部财富管理不断实现公司、贷款等业务与财富管理的综合化管理，同时，财富管理业务逐渐券商化，资产逐渐实现管理化。

       但财富管理机构在走向综合化道路上面临着文化冲突、收入分配等问题，传统商业银行主要突出机构、公司品牌等，而财富管理机构则希望突出个人。针对券商、基金管理公司等机构财富管理如何走向综合化这一问题，杨柳先生表示，券商、基金管理公司等机构要发挥自我优势，重点立足于研究和投资。

       杨柳先生以通俗易懂的语言和深入浅出的讲解，赢得同学们阵阵喝彩，并引发了同学们的深思。最后，他感谢中央财经大学MBA的邀请，为中央财经大学MBA的同学们致以高度的肯定和赞扬，并祝愿同学们学业有成。

       讲座最后，贾晓菁教授为杨柳先生颁发了纪念品并合影留念。至此，卓越讲坛第三讲《财富管理的全球化、数字化、综合化》圆满落幕。

嘉宾介绍

杨柳

       杨柳，武汉大学硕士，中银基金管理公司专职董事，中银三星人寿保险公司专职董事（待银保监会核准），兼任中国银行澳大利亚子行董事，曾任中国银行总行财富管理和私人银行部副总经理。2012年获“财富管理系统”中国银行创新奖，2019年获“智能投顾”中国银行创新奖。在中国银行信托公司、总行投资管理部、基金托管部、个人金融总部（财富管理）、财富管理与私人银行部任职期间，对中国基金业做出了开创性的贡献,并为中国银行业务发展做出显著贡献。